Puteți evalua și estima investițiile sau anuitățile în orice moment folosind suma rambursării capitalului pentru o anumită perioadă de plată. În acest fel, determinați partea unui flux de bani care nu este strâns sau primit pentru dobândă
Rambursarea capitalului se înțelege a fi acea parte a unei rate care nu este utilizată pentru dobândă, ci pentru rambursare. Utilizați funcția de masă KAPZ pentru a determina rambursarea capitalului. KAPZ are următoarea structură:
KAPZ (dobândă; Zr; Zzr; BW; Zw; F)
Transmiteți până la șase argumente către KAPZ: interes stabilește rata dobânzii. Cu Zr treceți perioada pentru care doriți să calculați suma rambursării capitalului. Zzr definește numărul perioadelor de plată. BW indică valoarea investiției.
Între este un argument opțional pe care nu trebuie să îl furnizați. Cu Între indicați valoarea viitoare a investiției la sfârșitul perioadelor de plată. daca tu Între nu specificați, formula se calculează cu o valoare zero. De asemenea, argumentul F. este opțional și definește când plățile sunt datorate în aceste perioade. Voi F. Trecute ca zero sau omise, plățile se datorează la sfârșitul fiecărei perioade. Dacă treceți valoarea 1, plățile sunt datorate la începutul fiecărei perioade.
În registrul de lucru afișat, următoarea formulă din celula E4 returnează valoarea 61,21 EUR:
= KAPZ (A4 / 12; B4; C4; D4)
Ați împărțit dobânda anuală de la celula A4 la douăsprezece, deoarece durata în celula C4 este în luni.
Cum să gestionați perioadele de plată
Când utilizați funcția KAPZ și alte funcții financiare Excel, este important să lucrați cu perioade de timp uniforme. Asigurați-vă că valorile individuale ale argumentelor sunt, de asemenea, potrivite cu perioadele de timp.
Deci, dacă doriți să lucrați cu plăți lunare, de exemplu, dobânda ar trebui să fie și o dobândă lunară. Dacă, pe de altă parte, înregistrați ieșiri sau intrări către o investiție sau un sistem trimestrial, ar trebui să convertiți sau să extrapolați plățile și dobânzile la valori trimestriale.
Numărul total de perioade de plată ar trebui să se potrivească și cu informațiile privind dobânzile și sumele. Un calcul lunar și o dobândă lunară duc la un număr total de perioade de douăsprezece pe an. Dacă, pe de altă parte, facturați trimestrial, veți primi patru perioade pe an în perioada de plată.
